Kripto para piyasasında kıymetli bir düzenleme hayata geçirildi. 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişiklikleriyle, 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik bilgisi mecburiliği getirildi. Bu düzenleme, cürüm gelirlerinin aklanması ve terör finansmanının önlenmesi hedefiyle uygulamaya konuldu.
15 BİN LİRA ÜZERİ SÜREÇLERDE KİMLİK BİLGİSİ ZORUNLULUĞU
Yeni düzenlemeye nazaran, 15 bin liranın üzerindeki kripto varlık transferlerinde, gönderenin ve alıcının isim, ticaret siciline kayıtlı unvanı, hukuksal bireylerin tam ismi ve cüzdan adresi üzere bilgilerin alınması mecburî hale geldi. Cüzdan adresi bulunmayan durumlarda, süreçle ilgili referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası yahut vergi kimlik numarası üzere bilgilerin temin edilmesi gerekiyor. Ayrıyeten, bu bilgilerin doğruluğu da teyit edilecek.
KAYITSIZ CÜZDAN ADRESLERİNE YÖNELİK TEDBİRLER
Herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcısında kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılan yahut bu çeşit bir adresten alınan transferlerde, transfere taraf olan müşteriden üstte belirtilen bilgilerin en az birine ait beyan alınması zarurî kılındı.
15 BİN LİRANIN ALTINDAKİ SÜREÇLERDE ESNEKLİK
15 bin liranın altındaki süreçlerde, alıcı yahut gönderici tarafların isimleri ve cüzdan adresleri üzere temel bilgilerin alınması gerekecek. Fakat, bu bilgilerin doğrulanması kripto varlık hizmet sağlayıcıları için mecburî olmayacak.
RİSKLİ SÜREÇLERDE EK TEDBİRLER
Uygulama kapsamında, risk temelli bir yaklaşım benimsenerek, müşterilerden transferin tarafları hakkında ek bilgi ve dokümanlar talep edilebilecek. Kâfi bilgi elde edilememesi durumunda, transferin gerçekleştirilmemesi, süreçlerin sonlandırılması yahut iş alakasına son verilmesi üzere önlemler gündeme gelebilecek.
KİMLİK DOĞRULAMASI OLMAYAN HESAPLAR KAPATILACAK
Öte yandan, kripto para borsası Binance, kullanıcılarına gönderdiği bir bilgilendirme ile 25 Nisan 2025 tarihine kadar kimlik doğrulama sürecini tamamlamayan hesapların kapatılacağını duyurdu. Bu süreçte, kimlik doğrulaması yapmayan kullanıcıların açık konumları kapatılacak ve hesaplarından para çekme yahut gönderme süreçleri yapılamayacak. Kullanıcılar, kimlik doğrulama süreçlerini tamamladıktan sonra hesaplarına tekrar erişim sağlayabilecekler.